Актуальный рейтинг страховых брокеров России 2024 года: критерии выбора

Чтобы получить доступ на фондовый рынок, нужен посредник — страховой брокер. Без него, напрямую, предпринять что-нибудь невозможно. В 2024 г. в России количество таких страховых посредников исчисляется сотнями. Встает вопрос: кому из них отдать предпочтение и чем при этом руководствоваться. Определиться с выбором поможет рейтинг страховых брокеров 2024 г.

Критерии выбора страхового брокера

Страховой брокер — самостоятельный участник страхового рынка. Этим он отличается от страхового агента. Осуществляет брокерскую деятельность в страховании, перестраховании. Лоббирует интересы своих клиентов, но действует от своего имени.

Подробнее о страховых брокерах можно узнать, перейдя по ссылке.

Страховых посредников оценивают по нескольким критериям. Если их обобщить, получится, что надежный страховой брокер:

1. Имеет лицензию, выданную ЦБ РФ. О выдаче лицензии страховому брокеру можно прочитать здесь.
2. Занимает устойчивую позицию в первых строках рейтинга.
3. Доступен для инвесторов: оказывает услуги в филиалах, через онлайн-сервисы, предлагает выгодные условия для пополнения счета, вывода средств.
4. Является сторонником снижения инвестиционных рисков, обеспечивает доступ к нескольким торговым площадкам.
5. Предлагает адекватные тарифы, устанавливая минимальные и рекомендуемые суммы для инвестиций, в том числе при скромных вложениях.
6. Гарантирует высокий уровень клиентской поддержки.

Обратить внимание следует и на комиссии. У некоторых страховых посредников отсутствует депозитарная комиссия, у других — брокерская, со сделок. Нередко, снижая одну комиссию, увеличивают другую либо устанавливают дополнительную, тем самым компенсируя снижение.

Важно! Ознакомиться с перечнем организаций, которым выдали (приостановили, аннулировали) лицензию, можно на сайте ЦБ РФ. Рейтинги страховых брокеров периодически публикует Московская биржа (МосБиржа). Последние данные, размещенные на ее сайте, датируются февралем 2024 г.

Рейтинг страховых брокеров

Рейтинг составляется по оценке эффективности работы каждого страхового брокера. За основу берутся разные критерии и конкретный период. В первую очередь учитывается:

• число зарегистрированных, а также активных инвесторов;
• количество клиентских (торговых) операций.

Так формируется «рейтинг по количеству активных клиентов», «рейтинг по количеству торговых операций». Чтобы понять, насколько надежен тот либо иной страховой посредник, сравнивают разные рейтинги. По количеству зарегистрированных клиентов в 2024 г. лидируют:

• ПАО Сбербанк;
• АО «Тинькофф банк»;
• ФГ ВТБ;
• БКС;
• Финам;
• Группа банка «ФК Открытие»;
• АО «Альфа-банк»;
• ООО «Атон»;
• ООО ИК «Фридом-Финанс»;
• ООО «Алор плюс».

В рейтингах по количеству активных клиентов и по обороту эти страховые брокеры занимают другие места. Костяк лидеров в рейтингах 2020–2024 гг. состоит из 6 организаций: Сбербанк, БКС, ВТБ, ФК Открытие, Тинькофф Инвестиции, Финам. От месяца к месяцу их позиции менялись. Но они все равно оставались в топовой десятке всех рейтингов вплоть до февраля 2024 г.

Подробнее о некоторых брокерах

Реестр надежных страховых брокеров ведет СРО АПСБ. Ассоциация принимает в свои ряды некредитные финансовые организации, индивидуальных предпринимателей. Членство в АПСБ не носит обязательного характера. Сведения о тарифной политике, условиях для инвестиций размещены на сайтах каждого страхового брокера.

БКС

Лидер российского рынка ценных бумаг по оборотам. Основная деятельность — инвестиции. На 2024 г. БКС сохраняет лидирующую позицию в рейтинге по объему операций. Популярные тарифы:

1. «Инвестор». Для новичков и долгосрочных инвестиций с небольшим количеством сделок. Доступны все площадки, кроме срочного рынка. С суммы сделок взимается 0,3 %.
2. «Трейдер». Для опытных и активных инвесторов. Клиенты допускаются к торговле на всех площадках сразу. За сделку берут от 0,015 %.

Бесплатно: пополнение, снятие средств, использование QUIK и мобильного приложения. БКС 25 лет на рынке!

Сбербанк

ПАО «Сбербанк» оказывает брокерские услуги с 27.11.2000. Входит в первую десятку рейтинга страховых брокеров по количеству зарегистрированных и активных клиентов. Неизменные достоинства банка — надежность, доступность.

Открыть, пополнить счет можно в офисе либо через Сбербанк онлайн. Причем на любую сумму, без пороговых ограничений. По тарифам предусмотрены пониженные ставки. Торговая комиссия выше, чем у других. Депозитарные услуги оказываются бесплатно.

Сбербанк — вариант для тех, кто пробует инвестировать впервые. Клиенты могут бесплатно использовать QUIK, приложение Сбербанк Инвестор. Доступ открыт только к Московской бирже.

ВТБ

Профессиональный участник рынка ценных бумаг с 25.03.2003. Входит в тройку рейтинга по количеству зарегистрированных и активных клиентов. Базовые тарифы:

1. «Мой онлайн». За сделку взимается 0,05 % от суммы. Обслуживание бесплатное.
2. «Инвестор стандарт». Комиссионные — 0,0413 % от суммы.
3. «Профессиональный стандарт». Комиссия определяется по дневному обороту, варьируется от 0,0472 % (не более 1 млн) до 0,015 % (больше 100 млн).

Комиссия биржи за сделку вне зависимости от тарифа — 0,01 %. Бесплатно предоставляется QUIK, сервис «ВТБ Мои Инвестиции». Открыт доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам.

Открытие Брокер

По объему торговых операций занимает третье место в последнем рейтинге 2024 года. По количеству зарегистрированных и активных клиентов входит в десятку лидеров. Среди многочисленных тарифов следует выделить:

1. «Универсальный». При покупке акций, облигаций взимается 0,057 %. За сопровождение счета — 0,17 % в месяц.
2. «Инвестор». Покупка акций, облигаций — 0,24 %. Сопровождение бесплатное.

Предусмотрена комиссия 10 рублей за вывод средств. Бесплатно предоставляется пополнение счета, использование QUIK. Доступ открыт только к Московской и Санкт-Петербургской бирже.

Финам

Этот старожил входит в пятерку лидеров во всех рейтингах 2024 г. Его клиенты получают возможность торговать с одного счета, причем как на рынках МосБиржи, так и на американских площадках NYSE, NASDAQ. Тарифы:

1. FreeTrade. Сделки на МосБирже без брокерской комиссии. Открытие счета online, пополнение — от 30 тыс. рублей. Торговля через FinamTrade.
2. «Тест-Драйв». Льготный тариф для новичков на 30 дней. Сниженная комиссия — 0,0177 % от оборота, бесплатное обслуживание счета.

Бесплатно: QUIK, FinamTrade, пополнение счета через интернет-банк и офис, снятие денег в «Финам». Компетентная консультационная поддержка.

Тинькофф Инвестиции

В рейтингах 2024 г. по количеству клиентов занимает первое-второе место. Сервис максимально доступен, информативен. Отличается высоким уровнем клиентской поддержки. Тарифы для начинающих инвесторов:

1. «Трейдер». За сделку взимается 0,05 %. До закрытия биржи и при дневном обороте в 200 000 рублей — 0,025 % от суммы. Бесплатное обслуживание счета при отсутствии торговли либо обороте от 5 млн рублей, а также при наличии больше 2 млн рублей на счете.
2. «Инвестор». Комиссия за сделку — 0,3 %. Открытие, обслуживание и все остальное бесплатно.

Для крупных инвестиций выгоден тариф «Премиум». Предусматривает: за сделку — от 0,025 %, обслуживание счета при наличии 3 млн рублей без оплаты.

Выводы и рекомендации

Выбирать лучшего страхового посредника нужно не только по рейтингу. Обратить внимание следует и на условия для инвестиций. Как правило, они разнятся и предусматриваются для инвесторов разного уровня.

Внимание! Одно физическое лицо может открыть несколько счетов, причем у разных страховых брокеров!

Новичкам при выборе рекомендуется начинать с проверки всех претендентов. Нужно выяснить: есть ли у них государственная лицензия, регистрация в РФ. В этом помогут рейтинги МосБиржи, реестр членов АПСБ, перечень страховых брокеров с лицензиями ЦБ РФ. Это позволит избежать путаницы с форекс-брокером, страховым агентом и обращения к нелегальным страховым посредникам.

Важно подобрать приемлемый тарифный план. Начинающим, к примеру, подойдет льготный тариф от Финам и удобный сервис Тинькофф Инвестиции. Максимум возможностей для инвесторов разного уровня предлагает БКС. Следует учесть все потенциальные риски, свои финансовые возможности.

Нашли страхового посредника? Есть еще вопросы по рейтингам или страховым брокерам? Обращайтесь за помощью к онлайн-юристу по ссылке. Ставьте лайки, не забывайте делиться актуальной информацией.